近日，省會(huì)高新區(qū)公安分局丘頭派出所成功阻止了一起利用辦理POS機(jī)套取商戶信息后實(shí)施詐騙的案件，為群眾及時(shí)挽損3640元，并避免了進(jìn)一步損失。

利用辦POS機(jī)套取信息

李女士是高新區(qū)丘頭鎮(zhèn)某商戶。這些年，由于經(jīng)營(yíng)有方，生意一直是紅紅火火。但有一個(gè)問題總讓李女士頭痛，因?yàn)闃I(yè)務(wù)關(guān)系，一些客戶不想墊付資金，希望能用信用卡結(jié)賬。因工作較忙，李女士打聽到辦理POS要繳納一定費(fèi)用，每筆款項(xiàng)還要繳納手續(xù)費(fèi)后，李女士一直猶豫要不要辦理POS機(jī)。

今年10月，一名男子來到李女士商鋪，自稱為某第三方POS機(jī)辦理公司，可以為李女士免費(fèi)辦理?？吹嚼钆坑修k的意愿，來人便開始忽悠模式：稱正規(guī)渠道辦理的POS機(jī)申請(qǐng)時(shí)間長(zhǎng)，辦理速度慢、手續(xù)費(fèi)高年費(fèi)高，而且沒有優(yōu)惠。而自己的POS機(jī)有“免費(fèi)辦理免費(fèi)使用”“手續(xù)費(fèi)低”“可以辦理大額信用卡”等優(yōu)點(diǎn)。李女士聽得一頭霧水，但感覺免費(fèi)的肯定是最合適的，就決定辦理一臺(tái)。

隨后，李女士在該男子的幫助下，在網(wǎng)上點(diǎn)擊了多個(gè)鏈接，填寫了注冊(cè)信息，綁定了銀行卡，成功申領(lǐng)了一部POS機(jī)。男子還告訴李女士，由于需要公司批準(zhǔn)，需要半個(gè)月后才能使用，千萬不能提前使用。

先假意請(qǐng)求，再威脅詐騙

李女士申領(lǐng)POS機(jī)后，一直存放沒有使用。誰知11月4日上午，李女士突然收到一個(gè)陌生人來電，對(duì)方說由于轉(zhuǎn)賬錯(cuò)誤，誤將1820元錢轉(zhuǎn)給了曹女士，請(qǐng)求她查證后將錢轉(zhuǎn)回去，并再三請(qǐng)求說這是救命錢，請(qǐng)求她及時(shí)轉(zhuǎn)回。

李女士登錄網(wǎng)上銀行查看了自己的銀行卡流水，發(fā)現(xiàn)確實(shí)多了1820元錢。不是自己的錢不能要，李女士想把這筆錢盡快轉(zhuǎn)回去。但是，李女士又馬上接到了自稱POS機(jī)公司的工作人員電話，稱其在POS機(jī)還沒批準(zhǔn)的情況下，就刷卡收入1820元錢屬于違規(guī)。李女士反復(fù)解釋說沒有刷卡，而是有人打錢打錯(cuò)了。工作人員說這種情況需要請(qǐng)示公司領(lǐng)導(dǎo)。不一會(huì)兒，工作人員說需要繳納3640元驗(yàn)證金，待驗(yàn)證通過后再將本金和驗(yàn)證金一并退還。李女士表示同意。

下午，工作人員又接連打來電話，說李女士涉嫌詐騙需要立即繳納驗(yàn)證金，否則將報(bào)警處理。還威脅說將她是詐騙犯的信息發(fā)給她的親戚和朋友等，讓她信譽(yù)掃地。李女士咨詢朋友，朋友建議她第二天報(bào)警處理。晚上，李女士和其兩個(gè)朋友就遭遇了短信炸彈的襲擾，一時(shí)間手機(jī)無法正常通話。李女士只能連夜來到丘頭派出所報(bào)警。

民警：不要泄露個(gè)人信息

接到李女士報(bào)警后，丘頭派出所民警陳根林詳細(xì)了解了相關(guān)情況。民警判斷李女士遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，在辦理POS機(jī)時(shí)泄露了自己部分信息，下載屏幕共享等流氓軟件進(jìn)一步泄露了家人朋友信息。民警叮囑李女士千萬不要打款，幫其卸載了相關(guān)軟件并修改了各類支付密碼。

第二天，民警讓李女士將POS機(jī)帶到派出所，發(fā)現(xiàn)機(jī)子就是個(gè)模型，根本就沒有所謂的POS機(jī)功能。民警判斷這是電信詐騙分子“新瓶裝老酒”，雇傭人員利用上門推銷的方式非法獲取商戶大量信息，然后告知激活才能使用，利用激活前這一段時(shí)間偷偷往綁定卡上打錢造成商戶非法使用的假象，然后騙取所謂的“手續(xù)費(fèi)”“違約金”等。根據(jù)掌握的線索，民警固定了相關(guān)證據(jù)，并要求陳女士聯(lián)系銀行卡所屬銀行，看是否發(fā)生非法轉(zhuǎn)賬，并到網(wǎng)上支付機(jī)構(gòu)查看是否被網(wǎng)上貸款，防止發(fā)生其他詐騙。