你聽說過

“數(shù)字藏品”“元宇宙”“虛擬貨幣”嗎？

你是否知道

這些聽上去高大上的概念

有時(shí)僅是新型非法集資騙局的幌子！

一般來說，“數(shù)字藏品”是指基于NFT技術(shù)的數(shù)字作品。NFT，系英文Non-Fungible Token的縮寫，是一種基于區(qū)塊鏈技術(shù)而產(chǎn)生的不可復(fù)制、不可篡改、不可分割的加密數(shù)字權(quán)益憑證。

然而，“數(shù)字藏品”多屬于非標(biāo)準(zhǔn)化虛擬商品，尚未形成公認(rèn)的價(jià)值確認(rèn)體系，價(jià)格存在巨大波動(dòng)，易誘使利益相關(guān)人員相互串通并參與競(jìng)拍，炒高價(jià)格，誘導(dǎo)不知情的競(jìng)買人沖動(dòng)出資，使其淪為“擊鼓傳花”游戲的接盤者。

近期，上海市閔行區(qū)人民法院（以下簡(jiǎn)稱閔行區(qū)人民法院）就審理了一起涉“數(shù)字藏品”的集資詐騙案件。

案情簡(jiǎn)介

2022年6月，被告人張某起意并與被告人劉某商議設(shè)立“通古平臺(tái)”，利用區(qū)塊鏈技術(shù)將低價(jià)購(gòu)買或從網(wǎng)絡(luò)免費(fèi)下載的圖片包裝為“數(shù)字藏品”在平臺(tái)上銷售，并謊稱平臺(tái)是與官方文化協(xié)會(huì)聯(lián)合打造、并與多家博物館合作聯(lián)合發(fā)布的。

平臺(tái)建立后，兩被告人通過微信公眾號(hào)、微信群、QQ群、社交網(wǎng)站等渠道，面向社會(huì)公眾推廣平臺(tái)上的“數(shù)字藏品”，并虛假承諾“只要購(gòu)買了這些藏品，不僅能定期以雙倍的價(jià)格回購(gòu)特定“數(shù)字藏品”，還能享受平臺(tái)分紅、元宇宙土地優(yōu)先購(gòu)買權(quán)等專屬會(huì)員權(quán)益。”

不僅如此，經(jīng)過被告人的精心設(shè)計(jì)，平臺(tái)還設(shè)置了一些特殊的規(guī)則，比如，購(gòu)買多個(gè)特定“數(shù)字藏品”后還可以合成稀有高階的“數(shù)字藏品”，購(gòu)買盲盒可以進(jìn)行積分沖榜，并兌換現(xiàn)金、蘋果手機(jī)、名酒等禮品。為了提升可信度，被告人張某還向用戶開放二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易，還自買自賣，虛增交易量及價(jià)格，營(yíng)造交易火爆且有升值空間的假象。

一波操作后，"通古平臺(tái)"的關(guān)注度越來越高，張某、劉某也獲利頗豐，在收到用戶的錢款兩人就陸續(xù)提現(xiàn)并分贓。

同年9月底，二人見目的達(dá)到，為逃避收益承諾和法律責(zé)任，張某停止服務(wù)器續(xù)費(fèi)，“通古平臺(tái)”關(guān)閉，造成用戶無法提現(xiàn)、無法查看“數(shù)字藏品”。

據(jù)查實(shí)，該平臺(tái)吸收數(shù)千名用戶資金共計(jì)134萬余元，造成被害人損失共計(jì)41萬余元。本案審理期間，二被告人均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并已退出全部違法所得用于彌補(bǔ)被害人損失。

人民法院判決

人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人張某、劉某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大，其行為均已構(gòu)成集資詐騙罪，且屬共同犯罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人張某系主犯；被告人劉某系從犯，依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人張某、劉某到案后均如實(shí)供述自己罪行，依法可以從輕處罰。被告人張某、劉某均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以依法從寬處理。被告人張某、劉某均主動(dòng)退繳全部違法所得用于彌補(bǔ)被害人損失，可以酌情從輕處罰。綜合考量二名被告人犯罪行為的性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害程度及悔罪表現(xiàn)等因素，可以對(duì)其適用緩刑，以觀后效。

最終，人民法院判決被告人張某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣十萬元；被告人劉某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年，并處罰金人民幣十萬元。

法官說法

一、銷售“數(shù)字藏品”的行為是否構(gòu)成非法集資？

判斷是否構(gòu)成非法集資，一般要從非法性、公開性、社會(huì)性、利誘性特征等幾個(gè)構(gòu)成要件中逐一解構(gòu)，結(jié)合到本案，我們認(rèn)為被告人的行為屬于非法集資行為，具體而言：

1. 非法性：從涉案“數(shù)字藏品”的來源，欣賞、收藏價(jià)值及其在“通古平臺(tái)”上無具體應(yīng)用場(chǎng)景等因素綜合來看，被告人并未提供實(shí)質(zhì)意義上的商品作為用戶支付資金的對(duì)價(jià)。該平臺(tái)用戶購(gòu)買上述“數(shù)字藏品”以獲取預(yù)期收益為目的，用戶購(gòu)買、出售上述“數(shù)字藏品”并提現(xiàn)的行為實(shí)為投資理財(cái)行為。二名被告人利用通古平臺(tái)歸集、沉淀資金，形成流動(dòng)資金池，其行為實(shí)質(zhì)是以商品回購(gòu)、二級(jí)市場(chǎng)交易等方式變相吸收公眾資金。

2. 公開性、社會(huì)性：被告人指使他人通過微信公眾號(hào)、微信群、QQ群、社交平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)渠道向社會(huì)不特定的對(duì)象公開宣傳“通古平臺(tái)”上的“數(shù)字藏品”，所吸收的資金亦來自于不特定的公眾。

3. 利誘性：被告人虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，導(dǎo)致他人產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而投資購(gòu)買“通古平臺(tái)”發(fā)行的“數(shù)字藏品”，虛構(gòu)“數(shù)字藏品”來源并虛假承諾返利、升值預(yù)期、虛假交易營(yíng)造升值假象。

二、“非法占有目的”應(yīng)當(dāng)如何認(rèn)定？

區(qū)分非法吸收公眾存款和集資詐騙的關(guān)鍵在于“非法占有目的”的認(rèn)定。集資詐騙是以虛構(gòu)事實(shí)的詐騙方式進(jìn)行非法集資，以占用投資者的投資款項(xiàng)為主觀目的，集資后并不用于或不主要用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

本案中，涉案平臺(tái)吸收數(shù)千名用戶資金共計(jì)134萬余元后，被告人提取用戶支付的錢款進(jìn)行瓜分，并關(guān)閉平臺(tái)，造成用戶無法提現(xiàn)和查看“數(shù)字藏品”。同時(shí)解散相關(guān)微信群、QQ群，導(dǎo)致用戶無法與平臺(tái)進(jìn)行聯(lián)絡(luò)，造成被害人損失共計(jì)41萬余元難以挽回。

涉案行為屬于非法集資后抽逃、轉(zhuǎn)移資金，逃避返還義務(wù)的行為，均可以認(rèn)定被告人具有非法占有目的。

三、如何防范新型非法集資手段？

非法集資行為違反金融管理法規(guī)吸納大量社會(huì)資金，嚴(yán)重破壞了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康和諧發(fā)展。

在此，法官對(duì)投資者進(jìn)行以下提示：

1. 增強(qiáng)理性投資意識(shí)。非法集資的模式和手段在轉(zhuǎn)型升級(jí)，新型騙局更具迷惑性、欺騙性。時(shí)刻牢記“理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”，警惕以科技創(chuàng)新、綠色產(chǎn)業(yè)等為幌子的各種騙局，清醒認(rèn)識(shí)非法集資的危害性，不斷提高警覺性。

2. 選擇正規(guī)投資途徑。投資前可通過網(wǎng)站等查詢相關(guān)企業(yè)是否經(jīng)過法定注冊(cè)，是否具有募集資金的資質(zhì)進(jìn)行查詢，選擇正規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品，做維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)權(quán)益的第一責(zé)任人。

3. 警惕高收益率陷阱。對(duì)打著“高額回報(bào)”“快速致富”旗號(hào)的投資項(xiàng)目，投資者應(yīng)對(duì)照銀行貸款利率和一般金融產(chǎn)品的回報(bào)率，進(jìn)行冷靜分析，警惕投資陷阱，避免上當(dāng)受騙。